С согласия НБУ Коломойский вывел из «Приватбанка» $3,5 млрд.

Понимая, что банк имеет проблемы, а также видя, какая нестабильная ситуация в стране, эти все выводы средств из «Приватбанка» были сделаны умышленно и под непосредственным контролем руководства и топ-менеджмента банка.

50 миллионов долларов обычному таксисту? Да! Новые подробности о том, как Коломойский выводил деньги из «ПриватБанка», впечатляют.

Центр исследования коррупции и организованной преступности (OCCRP) раскрыл схему доведения до фактической неплатежеспособности одного из крупнейших банков страны, пишет газета «Экспресс».

Автор исследования Грехем Стек утверждает, что в 2015-2016 годах «Приватбанк» выдал более $1 млрд. 28 харьковским компаниям, которые контролировали лица, связанные с олигархами. Интересно, что почти все компании зарегистрированы в 2015 году с уставным капиталом 1 тыс. грн., а ликвидированы были в начале 2017 года. Конечно, полученные от банка средства они не вернули. Несмотря на то, что просуществовали эти фирмы недолго, свою миссию они выполнили.

$154,1 млн. «Приватбанк» выделил компаниям бывшего главы «Днiпроавiа» (которую контролирует Коломойский) Виктора Шкинделя, $136,8 млн. – компаніям Вячеслава Плакасова (ген директор «Оптима 770»), $154,4 млн. банк выдал компаниям Ивана Маковийчука, директора туристической компании «Скорзонера-Закарпатье», принадлежащей Коломойскому и Боголюбову, $155,6 млн. – компаниям Сергей Казарова (экс-глава «Цюрупинского Агропостача»), $141,2 млн. – компаниям Владимира Головко (глава «Запорьенефтепродукт»), $148,8 млн. – Игоря Маланчака (гендиректора заправок «Колумбини»), $115,3 млн. – компаниям Вадима Андреюка (менеджер «Укрнафты»). На подставных людей – Анатолия Деркача, сотрудника автозаправки и таксиста Виталия Немова оформили $50,6 млн.Получается, что перед самым носом НБУ из доведенного до ручки «Приватбанка» выводили миллиарды долларов.

Почему же Нацбанк, зная, что сегодня-завтра банк Коломойского национализируют, ничего не делал, а только спокойно следил за тем, как утекают деньги налогоплательщиков ?! Ведь ни для кого уже не секрет, что на докапитализацию «Приватбанка» государству из бюджета пришлось потратить 148 млрд. грн.

Так как кураторы Нацбанка допустили вывод миллиарда долларов? Могли без их ведома исчезнуть эти деньги из «Приватбанка»?

– Конечно, нет. «ПриватБанк» был одним из тех банков, которые получали большое рефинансирование от НБУ, – рассказывает финансовый аналитик Алексей Кущ. – Основным условием предоставления такого рефинансирования является наличие в нем куратора Нацбанка. Для НБУ он должен быть как глаза и уши регулятора в подопечном банке. Куратор Нацбанка должен был отслеживать большие кредиты, анализировать целесообразность их предоставления и информировать Нацбанк. Почему куратор не реагировал на подобные факты, если они действительно имели место, неизвестно. Кроме того, существует система электронной отчетности, которую коммерческие банки предоставляют НБУ. То есть они присылали и присылают большое количество отчетов ежедневно, и НБУ, как под рентгеном, видит все операции коммерческих банков. Ни одна операция, даже на гривну, не может пройти мимо внимания регулятора. Но почему-то прошла. Как видим, вопросов больше, чем ответов.

Какие предположения? Кураторы Нацбанка умышленно закрыли глаза на вывод Коломойским средств или же упустили?

– Достаточно серьезные проблемы в «ПриватБанке» начались еще три года назад, – добавляет Ростислав Кравец, старший партнер адвокатской компании «Кравец и партнеры». – Когда он потерял большое количество отделений и активов в Крыму, а затем – и в Донбассе. Понимая, что банк имеет проблемы, а также видя, какая нестабильная ситуация в стране, эти все выводы средств из «Приватбанка» были сделаны умышленно и под непосредственным контролем руководства и топ-менеджмента банка. Расследование как украинских, так и зарубежных специалистов подтвердили, что кредиты выдавались преимущественно под несуществующие залоги, активы. Выдавать займы на такие большие суммы без участия НБУ было невозможно. Почти два года Коломойский готовил банк к банкротству. Говорят, что за национализацию «Приватбанка» он еще и заплатил немалый кэш должностным лицам Нацбанка и страны. Ведь, чтобы поддерживать сегодня «Приватбанк» на плаву, чтобы он не утонул сразу, понадобились десятки миллиардов гривен, которые туда закачаны в последнее время из госбюджета. Однозначно, что Нацбанк был в курсе всех схем Коломойского.

Какие основные схемы использовал миллиардер, чтобы вывести средства из «Приватбанка»?

Г. Кравец: – Во-первых, выдавались кредиты своим, то есть связанным лицам. Во-вторых, перечислялись деньги на приобретение каких-то товаров за границу. По моим подсчетам, за последние 3 года господин Коломойский таким образом вывел из «Приватбанка» $3,5 млрд. Помните, недавно госпожа Гонтарева заявила, что в последнюю ночь перед национализацией из «Приватбанка» вывели более 16 млрд. грн?!

А. Кущ: – А вообще из банковской системы за 2014-2017 гг. подобным образом было выведено 300 млрд. грн. или от $16 до 20 млрд. И никто за это не наказан. Эта безнаказанность привела к тому, что банкиры не тратили дополнительных средств, чтобы придумывать какие-то сложные схемы для вывода денег. Все делалось на примитивном уровне – выдавались кредиты своим под несуществующие залоги.

Неужели Нацбанк не мог отследить такие сомнительные сделки?

А. Кущ: – Когда банк выдает кредит, то, если ты не входишь в круг связанных лиц, чтобы получить кредит, требуется огромное количество документов. Банк формирует кредитное дело под каждого заемщика. Эти займы утверждаются еще на кредитном комитете. У каждого банка есть управление риск-менеджмента, служба безопасности. Поэтому очень легко выяснить, когда было зарегистрировано предприятие, либо реально оно работало или нет. Если миллиардные кредиты выдавались предприятиям, где работал только бухгалтер и директор, тогда это, конечно, должно было насторожить регулятора.

Реально вернуть те миллиарды долларов, которые вывел из Приватбанка Коломойский?

А. Кущ: – Любую гривну, выведенную из банковской системы в течение трех последних лет, можно не только найти, но и вернуть обратно. В европейских странах эффективно работают органы финансовой безопасности, разведки, поэтому там находят средства, присвоенные в результате мошеннических финансовых сделок. Думаю, если будет политическая воля, то и у нас за считанные месяцы можно найти и вернуть украденные Коломойским средства. Верю, что это произойдет? Не при этой системе власти.

Г. Кравец: – На сегодняшний день никаких конкретных шагов по Коломойскому никто не делает. Хотя еще два года назад, то есть в начале 2015-го, появилась информация об уголовном деле в отношении него из-за вывода 19 млрд. грн. рефинансирования НБУ под фиктивные закупки оборудования. При этом все компании и должностные лица, на которых были выведены средства, были или сотрудниками «ПриватБанка», или связанными с его владельцами лицами. Очевидно, у господина Коломойского есть много компромата на всех нынешних руководителей страны.

Источник